PEP-frågan vid registreringen: vad är en person i politiskt utsatt ställning?
Av Signe Rosell Publicerad
En PEP är en fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat eller i en internationell organisation. Förkortningen står för politically exposed person, på svenska person i politiskt utsatt ställning.
Casinot måste ställa frågan: enligt kraven i penningtvättslagen ska det ta reda på om du, en familjemedlem eller en känd medarbetare är PEP. Det är en lagstadgad kontroll, inte en fråga som casinot ställer av ren nyfikenhet. De allra flesta svarar nej och märker inget mer.
Vad är en person i politiskt utsatt ställning?
En person i politiskt utsatt ställning, PEP, är en fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat eller i en internationell organisation. Det är definitionen i penningtvättslagen, 1 kap. 8 § 5, och förteckningen över vilka funktioner som räknas finns direkt i 1 kap. 9 §.
Orden ”har haft” betyder att du kan räknas som PEP även sedan du lämnat funktionen. Enligt 3 kap. 20 § gäller åtgärderna i 18 månader efter att du slutat ha funktionen, och därefter bara om risken bedöms som hög.
Att vara PEP är inte förbjudet och innebär inte i sig någon misstanke. När casinot frågar om detta vid registreringen handlar det om att avgöra om lagen kräver fler kontroller, inte om att du har gjort något fel.
Vilka funktioner räknas?
Enligt penningtvättslagen 1 kap. 9 § första stycket räknas följande viktiga offentliga funktioner i en stat:
- Stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar.
- Parlamentsledamöter och ledamöter av liknande lagstiftande organ.
- Ledamöter i styrelsen för politiska partier.
- Domare i högsta domstol, konstitutionell domstol eller andra rättsliga organ på hög nivå vars avgöranden bara undantagsvis kan överklagas.
- Högre tjänstemän vid revisionsmyndigheter och ledamöter i centralbankers styrande organ.
- Ambassadörer, beskickningschefer och höga officerare i försvarsmakten.
- Personer i förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan i statsägda företag.
Enligt andra stycket räknas i internationella organisationer direktörer, biträdande direktörer, styrelseledamöter och liknande.
Familjemedlemmar och kända medarbetare
PEP-frågan kan gälla dig som familjemedlem eller känd medarbetare till en PEP, även om du själv aldrig suttit i riksdagen. Enligt penningtvättslagen 1 kap. 10 § räknas make, registrerad partner, sambo, barn och barnens makar, registrerade partner eller sambor, samt föräldrar som familjemedlemmar. Om din förälder är PEP kan frågan gälla dig också.
Känd medarbetare är den som tillsammans med en PEP är verklig huvudman till en juridisk person eller annars har nära förbindelser med en PEP. Det omfattar också den som ensam är verklig huvudman till en juridisk person som i praktiken upprättats till förmån för en PEP. Casinots fråga stannar därför inte vid din egen roll: även familjeband och sådana förbindelser med en PEP omfattas.
Vad som händer om svaret är ja
Om du svarar ja på PEP-frågan kräver lagen skärpta kontroller, men casinots egna regler kan innebära att du inte får bli kund. Lagen förbjuder inte casinon att ha en PEP som kund. Flera av de nio casinona har däremot själva valt att inte ta emot PEP alls.
För en PEP, familjemedlem eller känd medarbetare ska casinot enligt penningtvättslagen 3 kap. 19 § alltid utreda varifrån tillgångarna kommer. Casinot ska också följa upp kundrelationen mer noggrant och öka övervakningen av transaktioner. Dessutom måste en behörig beslutsfattare godkänna att casinot inleder eller fortsätter kundrelationen; ett ja i registreringen är inte hela pappersarbetet.
Åtgärderna gäller i 18 månader efter att funktionen har upphört, och därefter bara vid hög risk (3 kap. 20 §). Skillnaden mot andra kontroller beskrivs i genomgången av KYC och de olika kontrollnivåerna. Lagen tillåter behandling av känsliga personuppgifter bara när det är nödvändigt för vissa ändamål, där PEP-kontroll ingår (5 kap. 5 och 6 §§).
Skillnaden är konkret: lagen kräver mer kontroll, inte ett automatiskt nej. Om casinot inte tar emot PEP är det bolagets eget val, inte ett kundförbud i lagen.
Vad de nio casinonas villkor säger om PEP
Tre av de nio säger nej till PEP i sina villkor, fem säger ingenting och för den nionde har vi inte hittat någon PEP-regel. Här är formuleringarna ordagrant, lästa 2026-10-16.
Lucky Casino och Happy Casino
Systrarna i LCKY Group har nästan samma text. Lucky Casino skriver ”politiskt exponerad ställning”:
Om du, en familjemedlem eller en nära anhörig är en person i politiskt exponerad ställning (PEP) får du inte öppna eller fortsätta att använda ditt konto och måste informera oss omedelbart.
Happy Casino säger samma sak med lagens ord: ”Om du, en familjemedlem eller en nära anhörig är en person i politiskt utsatt ställning (PEP) får du inte öppna eller fortsätta att använda ditt konto och måste informera oss omedelbart.” Regeln omfattar också familj och nära anhöriga.
Casumo
Casumo stänger kontot och returnerar pengarna:
Casumo erbjuder inte sina tjänster till spelare som är identifierade som politiskt utsatta personer (PEP). Skulle du identifieras som PEP vid något tillfälle kommer ditt konto att stängas och eventuella återstående riktiga pengar kommer att returneras (med förbehåll för allmänna regleringsskyldigheter).
ComeOn, Hajper, Snabbare, Casinostugan och Lyllo Casino
ComeOn-koncernens gemensamma villkor (version 10.6) och sekretesspolicy nämner inte PEP alls. Det betyder inte att frågan saknas, eftersom lagen kräver den, bara att villkoren inte säger vad som händer vid ett ja. Se dokumentprofilen för ComeOn.
Mr Vegas
I de villkorsavsnitt om identitet och dokument som vi har läst hos Mr Vegas finns ingen PEP-regel. Hela villkorstexten har vi inte kunnat kontrollera på den punkten, så vi redovisar Mr Vegas som inte kontrollerat.
Svara rätt från början
Svara rätt från början genom att jämföra din funktion med listan i 1 kap. 9 § om du är osäker, och fråga casinots kundtjänst innan du svarar. PEP-frågan kommer vid registreringen eller bland kundkännedomsfrågorna. Lucky Casinos villkor säger att du som är PEP måste informera casinot omedelbart.
Casumo stänger kontot om du identifieras som PEP vid något tillfälle och returnerar återstående riktiga pengar, med förbehåll för regleringsskyldigheter. Uppgifterna sparas i fem år enligt penningtvättslagen 5 kap. 3 § – svaret försvinner inte när registreringen är klar. På Casino utan Dokument kan du också läsa om när casinot ber om dokument.
Vanliga frågor
Varför frågar casinot om jag är PEP?
Casinot frågar eftersom det enligt 3 kap. 10 § måste ta reda på om du är en person i politiskt utsatt ställning, PEP. Begreppet finns i 1 kap. 8 § 5, och funktionerna som omfattas räknas upp i 1 kap. 9 §.
Räknas mina föräldrar?
Ja, om du själv är PEP räknas dina föräldrar som familjemedlemmar enligt 1 kap. 10 §, liksom make, registrerad partner, sambo och barn. Omvänt gäller frågan dig om din förälder är PEP, eftersom barn också räknas.
Hur länge räknas man som PEP efter att ha slutat?
Efter avslutad funktion gäller åtgärderna i 18 månader enligt 3 kap. 20 §. Att du har lämnat funktionen betyder inte att åtgärderna upphör samma dag.
Kan en PEP spela på casino i Sverige?
Lagen förbjuder det inte, men det beror på casinot: Lucky Casino, Happy Casino och Casumo tar enligt sina villkor inte emot PEP. ComeOn-koncernens villkor nämner inte PEP, men tystnaden bekräftar inte att koncernen tar emot dig som är PEP.